Pourquoi faire affaire avec un conseiller financier indépendant?
Selon l’étude menée par IG Gestion de patrimoine et Pollara Strategic Insights en 2024, 42% des Canadiens disent ne pas avoir de plan de retraite précis et ne pas savoir avec certitude combien ils doivent épargner pour la retraite.
Les individus qui travaillent avec un conseiller financier indépendant accumulent jusqu’à 3,9x plus de patrimoine que ceux qui gèrent leurs finances de façon autonome.
Source: The Gamma Factor and the value of Financial Advice, Claude Montmarquette, Natalie Viennot-Briot, 2016
Comment nos conseillers sont-ils rémunérés?
Le ratio de frais de gestion (RFG) est le pourcentage prélevé sur les rendements du portefeuille. Représentant environ 2 % en moyenne, le ratio de frais de gestion permet de rémunérer votre conseiller, MICA ainsi que les compagnies de fonds.
Qu’est-ce qu’un fonds communs de placement?
Un fonds commun de placement est un groupe de placements – actions, obligations ou autres titres, qui est géré par un gestionnaire de portefeuille professionnel.
Lorsque vous investissez dans un fonds commun de placement, vous mettez votre argent en commun avec celui d’autres investisseurs. Le gestionnaire de portefeuille travaille avec l’ensemble de cet argent et prend des décisions en fonction des objectifs de chaque fonds.
Qu’est-ce que l’assurance-vie?
L’assurance-vie est une protection financière qui garantit le versement d’un montant à vos proches en cas de décès. Ce montant, appelé capital décès, peut les aider à couvrir des dépenses comme les frais funéraires, le remboursement des dettes, ou encore à maintenir leur niveau de vie et réaliser leurs projets futurs. C’est une façon d’assurer la sécurité financière de votre famille, même en votre absence.
Qu’est-ce que l’assurance invalidité?
L’assurance invalidité est un type de protection qui vous verse un revenu si vous devenez incapable de travailler à cause d’une maladie ou d’une blessure. Elle sert à couvrir vos besoins essentiels, comme le paiement de vos factures, votre loyer ou vos dépenses quotidiennes, pour vous aider à maintenir votre niveau de vie pendant votre période d’incapacité.
Qu’est-ce que l’assurance maladies-graves?
L’assurance maladie grave est une protection qui vous verse un montant forfaitaire si vous recevez un diagnostic de maladie grave comme le cancer, une crise cardiaque ou un AVC. Cet argent peut être utilisé comme vous le souhaitez : pour couvrir des traitements médicaux, payer vos factures, prendre un congé pour vous concentrer sur votre rétablissement ou soutenir votre famille pendant cette période difficile.